Công an hỗ trợ xác minh hàng loạt vụ chuyển khoản nhầm từ 30 triệu đến gần 3 tỷ đồng: Cảnh báo chiêu trò lừa đảo mới

Theo ghi nhận, nhiều trường hợp chuyển khoản nhầm đã được lực lượng chức năng nhanh chóng vào cuộc, phối hợp với ngân hàng xác minh thông tin và hỗ trợ trao trả tiền an toàn cho người dân.

Mới đây, tại Hà Tĩnh, Công an xã Cẩm Trung đã hỗ trợ trao trả hơn 30 triệu đồng cho một người dân chuyển khoản nhầm trong quá trình giao dịch. Theo thông tin ban đầu, sáng 9/5/2026, chị Lê Thị Hương (SN 1986, trú xã Lộc Hà) trong lúc chuyển tiền hàng đã sơ suất nhập sai thông tin, khiến số tiền hơn 30 triệu đồng được chuyển vào tài khoản của chị Nguyễn Thị Tuyết tại xã Cẩm Trung.

Điều đáng nói, sau khi phát hiện tài khoản bất ngờ nhận được tiền từ người lạ, chị Nguyễn Thị Tuyết đã chủ động liên hệ cơ quan công an địa phương để phối hợp xác minh, tìm chủ sở hữu thực sự của khoản tiền. Chỉ trong thời gian ngắn, lực lượng công an đã kết nối hai bên và hoàn tất việc trao trả tài sản.

Không lâu sau đó, một trường hợp khác tại xã Bắc Trạch cũng được hỗ trợ xử lý thành công. Bà Nguyễn Thị Hòa trình báo việc chuyển nhầm 300 triệu đồng vào tài khoản lạ. Trước giá trị tài sản lớn và nguy cơ phát sinh tranh chấp, lực lượng công an đã phối hợp với ngân hàng nhanh chóng xác minh danh tính người nhận. Sau quá trình tuyên truyền, vận động, toàn bộ số tiền đã được hoàn trả cho người chuyển nhầm dưới sự chứng kiến của cơ quan chức năng.

Đặc biệt, vụ việc tại Lai Châu gây chú ý khi liên quan đến số tiền lên tới gần 3 tỷ đồng. Theo thông tin từ Công an tỉnh Lai Châu, chị Lường Thị Loan (SN 1989, trú xã Pắc Ta) bất ngờ phát hiện tài khoản ngân hàng của mình nhận được khoản tiền 2,9 tỷ đồng từ một tài khoản không quen biết. Nhận thấy sự việc bất thường, chị Loan đã nhanh chóng trình báo cơ quan công an để được hỗ trợ xác minh.

Quá trình kiểm tra cho thấy người chuyển nhầm là một phụ nữ trú tại tỉnh Lâm Đồng. Sau khi xác minh đầy đủ thông tin, lực lượng chức năng đã hỗ trợ các bên hoàn tất thủ tục trao trả toàn bộ số tiền.

Từ hàng loạt vụ việc trên, cơ quan công an khuyến cáo người dân cần đặc biệt thận trọng khi bất ngờ nhận được tiền chuyển khoản từ người lạ. Tuyệt đối không tự ý sử dụng số tiền này hoặc chuyển tiếp sang tài khoản khác theo yêu cầu từ những người không xác minh được danh tính. Khi gặp tình huống tương tự, người dân nên liên hệ trực tiếp với ngân hàng hoặc trình báo cơ quan công an nơi gần nhất để được hướng dẫn xử lý.

Đáng chú ý, thời gian gần đây đã xuất hiện không ít chiêu trò lừa đảo lợi dụng việc chuyển tiền nhầm. Các đối tượng có thể cố tình chuyển tiền vào tài khoản người khác rồi liên hệ yêu cầu hoàn trả vào một tài khoản khác, hoặc sử dụng hình thức đòi nợ, gây sức ép nhằm chiếm đoạt tài sản.

Ngoài ra, những giao dịch bất thường hoặc có dấu hiệu đáng ngờ cũng có thể nằm trong diện ngân hàng rà soát để ngăn chặn hành vi gian lận tài chính. Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam đã ban hành Sổ tay phối hợp xử lý giao dịch nghi ngờ gian lận, lừa đảo nhằm tăng cường khả năng nhận diện và ngăn chặn các tài khoản có dấu hiệu vi phạm.

Việc tăng cường phối hợp giữa cơ quan chức năng, ngân hàng và người dân không chỉ giúp xử lý nhanh các tình huống chuyển khoản nhầm mà còn góp phần xây dựng môi trường thanh toán điện tử an toàn, minh bạch. Trong bối cảnh giao dịch không dùng tiền mặt ngày càng phổ biến, sự cẩn trọng của mỗi người dùng vẫn là “lá chắn” quan trọng nhất để tránh rơi vào những rủi ro đáng tiếc.