TP.HCM: Triệt phá nhiều cơ sở cho vay lãi nặng núp bóng dịch vụ “thuê vàng”

Dùng hợp đồng thuê vàng để che giấu khoản vay

Ngày 22/10, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP.HCM cho biết đã triển khai các biện pháp điều tra, xử lý những nhóm có dấu hiệu tổ chức cho vay lãi nặng dưới hình thức kinh doanh dịch vụ.

Theo thông tin điều tra ban đầu, các đối tượng bị cáo buộc thành lập doanh nghiệp, chi nhánh và hộ kinh doanh, đăng ký dịch vụ cho thuê trang sức hoặc trang phục để tạo vỏ bọc cho hoạt động cho vay tiền.

Các cơ sở quảng bá dịch vụ “cho thuê vàng nhanh”, trả góp trên mạng xã hội và website. Người có nhu cầu phải cung cấp thông tin cá nhân, công việc, thu nhập và dữ liệu tài khoản để được xem xét hồ sơ.

Sau khi thống nhất khoản tiền cần vay, số tiền được quy đổi thành vàng theo hợp đồng thuê tài sản. Người nhận vàng mang đi bán lấy tiền mặt, sau đó phải thanh toán các khoản phí và hoàn trả giá trị vàng theo thỏa thuận.

Cơ quan điều tra cho rằng một số cơ sở sử dụng nhiều khoản thu như phí thuê vàng, phí hồ sơ, phí dịch vụ và phí gia hạn để che giấu mức lãi thực tế. Có trường hợp còn kết hợp hợp đồng thuê vàng với dịch vụ cho thuê váy dự tiệc.

Lãi suất bị cáo buộc lên tới 544,78%/năm

Trong số những người bị điều tra có Lê Thành Long, 29 tuổi, được xác định là người điều hành một nhóm cho vay, cùng Nguyễn Anh Tuấn, 29 tuổi, liên quan đến hoạt động của hai hộ kinh doanh Đại Phát Gold tại TP.HCM và Thịnh Vượng Gold tại Đồng Nai.

Theo số liệu điều tra được công bố, từ tháng 5, nhóm này bị cáo buộc thực hiện 206 hợp đồng với 146 người vay, tổng số tiền hơn 10 tỷ đồng. Khoản thu lợi bất chính bước đầu được xác định vượt 4,18 tỷ đồng, với mức lãi suất từ 292% đến 544,78%/năm.

Cơ quan chức năng cũng làm rõ mối liên hệ giữa Lê Thành Long và Nguyễn Thanh Tuấn, 29 tuổi, người được xác định điều hành nhóm DC GOLD Sài Gòn Group. Nhóm này bị cáo buộc đã cho gần 100 khách hàng vay tiền.

Nhiều cơ sở kinh doanh bị đưa vào diện điều tra

Tại Công ty TNHH Huy Anh Jewelry, ở phường Hòa Hưng, Bùi Quang Hùng, 28 tuổi, bị cáo buộc trực tiếp tổ chức hoạt động cho vay. Cơ quan điều tra thu giữ 30 hợp đồng liên quan đến 24 khách hàng; khoản thu lợi bất chính bước đầu được xác định hơn 185 triệu đồng qua 10 trường hợp.

Ở Công ty TNHH An Phát Jewelry, tại phường Vườn Lài, Vũ Anh Tuấn, 42 tuổi, và Phạm Cao Sơn, 47 tuổi, bị xác định có vai trò trong hoạt động của cơ sở. Lực lượng chức năng thu giữ 32 hợp đồng, bước đầu làm rõ khoản thu lợi bất chính hơn 148 triệu đồng qua 15 khách hàng.

Tại Chi nhánh Công ty cổ phần Fashion VIP 999 ở phường Minh Phụng, cơ quan điều tra tập trung làm rõ vai trò của Trần Thế Long, 43 tuổi, và Đặng Quốc Vương, 29 tuổi. Theo thông tin ban đầu, hợp đồng thuê vàng kết hợp thuê váy dự tiệc được sử dụng trong hoạt động bị điều tra.

Ngoài ra, cơ quan chức năng còn xác định Lê Thanh Tùng, 44 tuổi, có liên quan đến hoạt động cho vay tại Công ty THT ở phường Long Trường.

Tại Công ty TNHH LT3 Luxury, ở xã Nhà Bè, cơ quan điều tra bước đầu xác minh 21 khách hàng và khoản thu lợi bất chính hơn 116 triệu đồng. Người liên quan là Tống Duy Long, 37 tuổi, đang được cơ quan chức năng truy tìm theo thông tin được công bố.

Đối với hộ kinh doanh Hoàng Kim 9999, tại phường An Phú Đông, Nguyễn Duy Đạt, 27 tuổi, bị cáo buộc trực tiếp thực hiện hoạt động cho vay lãi nặng. Cơ quan điều tra bước đầu làm rõ 21 hợp đồng, với khoản thu lợi bất chính hơn 55 triệu đồng.

Vụ việc đang được cơ quan chức năng tiếp tục điều tra, làm rõ vai trò của từng người và các giao dịch liên quan để xử lý theo quy định pháp luật.

Khuyến cáo: Người dân cần thận trọng với các dịch vụ vay tiền được quảng cáo dưới hình thức thuê vàng, thuê trang sức hoặc thuê tài sản. Trước khi ký hợp đồng, cần đọc kỹ các điều khoản, tính toán tổng số tiền phải trả và kiểm tra tính hợp pháp của giao dịch.