Cảnh báo người dân: Đừng tùy tiện cho mượn, cho thuê tài khoản ngân hàng

Cơ quan công an cảnh báo, tội phạm hiện có xu hướng lợi dụng tài khoản ngân hàng, Mobile Banking, Internet Banking, ví điện tử và các nền tảng trực tuyến để thực hiện nhiều hành vi vi phạm pháp luật như lừa đảo, rửa tiền, đánh bạc, trốn thuế hoặc chuyển tiền trái phép.

Một số thủ đoạn được ghi nhận gồm sử dụng giấy tờ giả để mở tài khoản, mua bán hoặc thuê tài khoản, nhờ người khác đứng tên tài khoản hay sử dụng nhiều tài khoản trung gian để luân chuyển tiền.

Người dân cần đặc biệt lưu ý: Không nên cung cấp hoặc giao cho người khác sử dụng các thông tin và tài khoản tài chính của mình, trong đó có tài khoản ngân hàng, ví điện tử, số điện thoại, email và dữ liệu định danh.

Khi tài khoản phát sinh giao dịch bất thường, người đứng tên có thể được yêu cầu cung cấp thông tin về quá trình đăng ký, quản lý và sử dụng tài khoản.

Trường hợp biết rõ tài khoản được sử dụng cho mục đích vi phạm pháp luật nhưng vẫn cố tình đứng tên, kích hoạt, xác minh hoặc giao tài khoản cho người khác sử dụng, cá nhân liên quan có thể bị xử lý tùy theo tính chất, mức độ và hậu quả của hành vi.

Các quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền và lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng đã đặt ra những chế tài đối với hành vi cho mượn, cho thuê, mua bán tài khoản nhằm phục vụ các hoạt động bất hợp pháp. Trong trường hợp đủ dấu hiệu cấu thành tội phạm, người liên quan còn có thể bị xem xét trách nhiệm hình sự theo quy định của Bộ luật Hình sự.

Vì vậy, đừng vì một khoản tiền nhỏ mà cho người khác mượn, thuê hoặc sử dụng tài khoản ngân hàng của mình. Việc quản lý tài khoản và bảo vệ thông tin cá nhân cần được thực hiện cẩn trọng để tránh phát sinh rủi ro pháp lý.