Cảnh báo: Tài khoản ngân hàng có giao dịch bất thường có thể bị cơ quan chức năng xác minh

Theo thông tin được công bố, nhóm bị can tại Việt Nam đã thu gom hơn 6.000 thông tin tài khoản ngân hàng cá nhân để cung cấp cho các đối tượng tại Campuchia. Sau khi việc xác thực sinh trắc học đối với tài khoản cá nhân được tăng cường, nhóm này chuyển sang tìm kiếm tài khoản doanh nghiệp.

Cơ quan điều tra xác định khoảng 670 doanh nghiệp không hoạt động kinh doanh thực tế đã được thành lập để mở tài khoản, phục vụ việc luân chuyển dòng tiền.

Điểm đáng chú ý là nhiều tài khoản phát sinh giao dịch với tần suất rất cao, liên tục cả ngày và đêm. Tiền được chuyển vào rồi nhanh chóng rút ra hoặc chuyển tiếp, tài khoản thường không duy trì số dư đáng kể.

Có tài khoản cá nhân từng ghi nhận lượng giao dịch gần 1.000 tỷ đồng trong khoảng 3 tháng. Tổng số tiền giao dịch qua hệ thống tài khoản của các doanh nghiệp được xác định lên tới hơn 67.905 tỷ đồng, cùng lượng ngoại tệ gồm hơn 43,58 triệu USD, 1,46 triệu EUR và 1,01 triệu CAD.

Cơ quan điều tra cho rằng các giao dịch trên có những dấu hiệu bất thường liên quan đến hoạt động rửa tiền. Hồ sơ vụ án hiện đã được chuyển sang giai đoạn truy tố theo quy định.

Không nên cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng

Từ vụ việc trên, cơ quan Công an khuyến cáo người dân không mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ngân hàng, thông tin đăng nhập, mã OTP, SIM và các dữ liệu bảo mật liên quan.

Người dân cũng không nên mở tài khoản hộ người khác, nhận hoặc chuyển tiền theo yêu cầu của những người không rõ danh tính, nguồn gốc.

Một khoản tiền nhỏ từ việc cho thuê hoặc cho mượn tài khoản có thể không đáng kể, nhưng việc tài khoản bị sử dụng vào hoạt động vi phạm pháp luật có thể khiến chủ tài khoản phải giải trình và đối mặt với các hệ quả pháp lý tùy tính chất, mức độ và vai trò trong vụ việc.

Nếu phát hiện tài khoản của mình có dấu hiệu bị người khác sử dụng trái phép, người dân nên chủ động liên hệ ngân hàng để đề nghị kiểm tra, tạm ngừng giao dịch khi cần thiết và trình báo cơ quan Công an để được hướng dẫn.

Tài khoản ngân hàng mang danh tính của chính chủ. Vì vậy, tuyệt đối không giao tài khoản cho người khác sử dụng chỉ vì một khoản lợi ích trước mắt.